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La Policía desmantela una organización que obtenía microcréditos 'online' de manera fraudulenta

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Policía, estafas microcréditos
Policía, estafas microcréditos

Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una organización criminal compuesta por seis personas que presuntamente se dedicaba a obtener microcréditos de manera fraudulenta. Suplantaban la identidad de ciudadanos y falsificaban todo tipo de documentos para abrir líneas de crédito y cuentas bancarias de manera fraudulenta o adquirir productos de lujo.

La Policía les ha intervenido gran cantidad de documentos, efectos adquiridos fraudulentamente y sustancias estupefacientes

Disponían de “manuales de operaciones” de todas las entidades financieras, en los que reflejaban los requisitos y medidas de seguridad requeridos para obtener créditos. Se han practicado registros en cuatro domicilios - tres en Gandía y uno en Madrid -, donde la Policía les ha intervenido gran cantidad de documentos, efectos adquiridos fraudulentamente y sustancias estupefacientes.

La investigación se inició a principios de año cuando los agentes detectaron la existencia de un gran número de denuncias  por la obtención de líneas de crédito de manera fraudulenta. Varias compañías financieras denunciaron que habían sido objeto de un fraude al facilitar créditos a nombre de personas que realmente no habían contratado sus productos y que habían ido a parar a terceras personas no identificadas.

Los agentes pudieron comprobar que los documentos facilitados para la obtención de los créditos online habían sido sustraídos previamente y que  el resto de documentación exigida para la concesión de los préstamos había sido falsificada con gran precisión y especialización. Esta documentación consistía en contratos de trabajo, contratos de suministros, incluso, nóminas.

Los integrantes de esta organización ypresuntos autores de los hechos llegaron a convertir esta actividad delictivaen su modo de vida, ya fuera por el dinero obtenido de los préstamosfinancieros como por la compra de productos en tiendas online. Estos efectos obtenidosde manera fraudulenta, ya fuera para su uso o para su venta, eran aparatoselectrónicos de altas prestaciones y prendas de ropa de reconocidas firmas.

Cuando las víctimas se percataban del fraude ya estaban inmersas en un gran endeudamiento

Cuando las víctimas se percataban de lasmaniobras de este grupo, bien por la reclamación por parte de las empresas decobro de deudas o por su ingreso en ficheros de impagos, se encontrabaninmersas en un gran endeudamiento. Tenían grandes dificultades para acreditarla falsedad de las operaciones y la suplantación de identidad.

La operación continúa abierta para eltotal esclarecimiento de los hechos ya que por los efectos incautados se halocalizado a nuevas posibles víctimas y no se descartan más detenciones.