Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización criminal de origen nigeriano especializada en la falsificación de tarjetas bancarias, fraude a través de Internet, falsificación de documentos y blanqueo de capitales. Sus 36 integrantes han sido detenidos por un fraude que sobrepasa el millón y medio de euros. Las víctimas de este fraude residen en un total de 37 países.
Esta investigación es fruto de la estrategia diseñada por la Policía Nacional para luchar contra las redes criminales dedicadas a la comisión de todo tipo de delitos contra el patrimonio a través de Internet y que, unida al resto de las investigaciones llevadas a cabo durante el año 2019, ha permitido desarticular 32 organizaciones o grupos delictivos, con más de 300 detenidos en todo el territorio español.
La operación Market se inició tras un exhaustivo análisis deoperaciones con tarjetas bancarias vendidas en foros especializados de carding, que es como se denomina al usoilegítimo de las tarjetas de crédito pertenecientes a otras personas con el finde obtener bienes realizando fraude con ellas. Este mismo análisis también sellevó a cabo en los mercados clandestinos darkweb,que es como se conoce al contenido que se puede encontrar en las diferentesredes a las que sólo se puede acceder con programas específicos.
Se expidieron más de 70tarjetas bancarias fraudulentas
Los investigadores dieron con un punto de compromisocoincidente en la plataforma online de un conocido supermercado. De formasistemática, el establecimiento soportaba actuaciones ilícitas al haber sido vulneradostodos sus procedimientos de solicitud, verificación y emisión de las tarjetasbancarias y, como consecuencia, se habían expedido más de 70 tarjetas bancariasfraudulentas, con las que se había llevado a cabo un fraude de más de 1.500.000euros.
En una primera fase, se aportaba documentación con distintasidentidades falsas para la emisión de las tarjetas bancarias a la financieraemisora de las tarjetas de pago. Posteriormente, una vez recibidas en los domiciliosbajo el control de los investigados, se producía el uso fraudulento de lastarjetas agotando el crédito existente en ellas.
Finalmente, los delincuentes abonaban la deuda generada de forma online aportando numeraciones de tarjetas bancarias extranjeras de origen fraudulento obtenidas en foros privados de internet, así como en la deep web y la darknet. Así es como ciudadanos de 37 países tan dispares como Panamá, Malasia, China o Colombia se han visto afectados por este fraude.
Para vender en el mercado secundario estos productosdisponían de perfiles en las principales redes sociales y plataformas de ventaentre particulares, en los que los ofertaban a precios sensiblemente inferioresa los originales.
Importantes medidas de seguridad para evitar ser detectados.
Entre las medidas interpuestas por la organización paraevitar ser detectados por los investigadores se encuentran la utilización dedocumentos de identidad falsos, diferentes técnicas para hacer anónimas susactividades por internet o la realización de las compras desde el extranjero.Todo ello en un intento de hacer prácticamente imposible el rastreo de susactividades por los agentes de la autoridad.
El órgano judicial instructor dispuso la entrada y registrode forma simultánea en los seis domicilios de los principales investigados,repartidos por toda la provincia de Madrid, así como la detención y puesta adisposición judicial de los principales colaboradores, llevándose a cabo untotal de 36 detenciones. En los registros efectuados se han recuperado numerososproductos tecnológicos de alta gama comprados fraudulentamente, así como dineroen efectivo, documentos falsificados y material informático dedicado a estafaceta delictiva. También se han intervenido documentos de contabilidad internaempleados por los miembros de la organización.
Durante el año pasado, la Policía Nacional llevó a cabodiversas operaciones relacionadas con esta misma tipología delictiva, con unresultado de 32 organizaciones o grupos delictivos desarticulados y más de 300personas detenidas.
La Policía insiste en una serie de recomendaciones a la hora de usar Internet y las tarjetas como medio de pago.
- Comprueba que los enlaces patrocinados del buscador te redirigen a la página web oficial y no a otra (aunque sea muy similar)
2. Desconfía de webs que ofrezcan productos con descuentos increíbles, ofertas relámpago y que se anuncian a través de enlaces patrocinados y plataformas de compra-venta
3. Asegúrate que en la web están visibles los datos fiscales de la empresa y comprueba que existe, busca en Internet opiniones y referencias
4. Lee los términos y condiciones, el aviso legal… la “letra pequeña”
5. Realiza tus pagos a través de plataformas seguras y duda si los métodos de pago de confianza tienen un gran sobrecoste o si no hay teléfono de atención al cliente,
6. No envíes fotografías de tu documentación personal a desconocidos ni facilites tus datos bancarios por teléfono