El Gobierno, bajo el pretexto del control del fraude fiscal, está librando una batalla contra el dinero en efectivo. Bajo el argumento de la lucha contra la economía sumergida, ha aumentado su colaboración con los bancos para detectar delitos fiscales. Recientemente limitó el pago en efectivo para determinadas operaciones. Entre las medidas contempladas en la ley que fue publicada a principios del verano se incluía la limitación de los pagos en efectivo para determinadas actividades, reduciéndolo de los actuales 1.500 euros a 1.000 euros en operaciones entre profesionales o empresarios; mientras que para particulares el límite se establecía en 2.500 euros. Aunque las autoridades bancarias europeas defienden el dinero en efectivo como un medio de ejercicio de libertad, el Gobierno español está demonizando su uso y este es un tema, que, por diversas razones, preocupa a muchos ciudadanos.
3.000 euros y los Bin Laden, cuidado con ellos
Según el diario Las Provincias, hay cuatro motivos para que tu banco alerte de los ingresos en efectivo.
- Uno de ellos son los billetes de 500 euros, más conocidos como Bin Laden, están considerados como delatores de quien los posee. Cuando el banco los recibe avisa de inmediato a Hacienda. Ingresar uno de estos billetes en el banco será notificado de inmediato a Hacienda, por lo que se debe de tener clara su procedencia para poder justificar dicho movimiento. Puede traernos problemas. Incluso si se trata del regalo de comunión de una abuela a su nietecito que ya está en edad detener cuenta. El Banco de España dejó de emitir billetes de 500 euros en enero de 2019. Son casi más peligrosos de manejar que un explosivo.
- Los ingresos y retiradas de efectivo de más de 3.000 euros pueden darnos problemas, incluso aunque queramos llevarnos el dinero de vacaciones. No saques nunca tal cantidad del banco ni tampoco la metas. Si el importe llega a ser considerado como ahorros no justificables, puedes verte obligado a una sanción. Incluso en el caso de que se te haya roto la tarjeta y te quieras ahorrar la comisión llevando el dinero de un banco a otro, sin ningún ánimo de defraudar, te puede "caer la del pulpo".
- Ingresos recurrentes: Los bancos deberán notificar los ingresos de este tipo aunque no sean superiores a 3.000 euros.
- Transaccionesde más de 10.000 euros y determinados créditos: Todos los créditos de más de 6.000 euros deben ser notificados a Hacienda, y las transacciones de 10.000 euros o más tienen que ser reportadas de inmediato.