De ahí que sea muy importante saber detectarlas y cómo protegerse a tiempo. Según un informe elaborado por Chainalysis, las estafas con criptomonedas aumentaron en 2023 de manera significativa, hasta tal punto que los ciberdelincuentes se hicieron con 14.000 millones de dólares en este activo.
El fenómeno de la estafa piramidal
Una de las estafas con criptomonedas más comunes es la estafa piramidal. Gracias a los propios participantes, se les hace cree que están introduciendo a otras personas en la red, vinculado siempre a la venta de un producto.
Podrán ser estafas ICO (oferta inicial). En ella, las personas pueden financiar su proyecto adquiriendo criptomonedas que, a posteriori, pueden revalorizarse al aumentar el volumen de inversores. La estafa implicará que los inversores pierdan todo su dinero.
También puede tratarse del esquema Ponzi. Una serie de personas propone invertir en un programa de criptomonedas sin aparente riesgo, pero con grandes posibilidades de adquirir elevados beneficios en un reducido margen de tiempo. Al invertir el dinero, la única forma de obtener beneficios llega a ser invitando a nuevas personas para que se unan a la pirámide. Esta situación llega a colapsar si nadie nuevo se suma al esquema.
Ignacio Santos, CEO de Fazil Pay, comenta que las estafas más comunes incluyen esquemas Ponzi y piramidales. “Los ataques de phishing buscan obtener información personal y claves privadas a través de correos electrónicos y sitios web falsos. Las falsas ICOs engañan a los inversores para que inviertan en proyectos inexistentes”, señala.
Páginas web falsas
Suele suceder que los ciberdelincuentes creen portales o plataformas falsas en las que se hace creer a los inversores que se pueden realizar intercambios de criptomonedas fácilmente. Al buscar asemejarse a otras conocidas, son difíciles de identificar.
Para el engaño, podrán valerse de dos técnicas. Por un lado, el phishig (se apoderan de todos los datos personales aportados por la víctima en la web) y el robo (la web permite realizar pequeñas retiradas de dinero invertido, lo que genera confianza para invertir más ahorros). Al querer volver a realizar una extracción, la plataforma no se lo permite y esto le lleva a perder todo su dinero.
Elevar el valor de la criptomoneda
Otra estafa con criptomoneda muy común es que los estafadores publicitan una tipología cómo una gran oportunidad de inversión. Lo hacen a través de diferentes páginas web y redes sociales. Al invertir en ellas, los estafadores retiran sus posiciones y el valor se desploma de golpe.
Aplicaciones móviles falsas
Las creadas en la App Store de Apple o en Google Play permiten manejar criptomonedas. Suelen identificarse rápidamente, aunque siempre hay usuarios que caen en la trampa.
En este sentido, Santos aporta su propia recomendación personal: “Es muy importante verificar la legitimidad del equipo detrás del proyecto, leer los documentos técnicos y buscar opiniones de expertos. Segundo, nunca compartir claves privadas ni información sensible. Usar carteras digitales seguras y autentificación multifactor. Tercero, desconfiar de las promesas de rendimientos garantizados y las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad. Finalmente, mantenerse informado sobre las últimas tendencias y tácticas de estafa”.
Regalo de criptomonedas
Los ciberdelincuentes suelen prometer la misma cantidad de criptomonedas como regalo que el propio inversor ha comprado inicialmente. De este modo, los inversores se ven impulsados a mover el dinero rápidamente a la plataforma para conseguir un extra en criptomonedas.
Extorsiones y chantajes
Mediante correos electrónicos, los inversores son coaccionados a que paguen una cantidad concreta si no quieren que ciertos datos personales y confidenciales salgan a la luz.
La estafa de los famosos
Algo muy común a través de las redes sociales es ver cómo los ciberdelincuentes se hacen pasar por celebridades o aseguran contar con su apoyo para otorgar mayor veracidad a su proyecto.
Estafas de minería en criptomonedas
Muchas empresas ofertan el alquiler de equipos de minería de criptomonedas que operan, a cambio de una cuota fija y una parte de ingresos. La principal ventaja es que el usuario no tiene que gastarse el dinero en complejos y costosos equipos de minería.
Estafas de minería en la nube
Estas hacen referencia a empresas que permiten alquilar el hardware de minería que operan a cambio de una cuota fija y de una parte de los ingresos, que supuestamente obtienen de los usuarios. De este modo, las personas podrán minar de manera remota sin comprar un hardware. Lo que sucede es que muchos usuarios acaban perdiendo su dinero u obteniendo una menor cantidad de la prometida inicialmente.
Cómo protegerse ante las estafas con criptomonedas
Para Santos existe una idea clara: “Para alcanzar su máximo potencial, es crucial desarrollar un marco regulatorio sólido y fomentar la cooperación internacional para combatir las estafas. La seguridad seguirá siendo una prioridad, y las tecnologías emergentes, como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático”. Además, señala: “En Fazil Pay, estamos comprometidos a liderar estos esfuerzos y a proporcionar un entorno seguro para nuestros usuarios”.
Los usuarios deberán proteger su billetera (no compartir claves con nadie), controlar la app de la billetera (transferir primero una cantidad pequeña y sacarlo si se producen comportamientos sospechosos), no invertir ante desconocimiento, no precipitarse en la inversión, desconfiar de lo que se ve en redes sociales (imágenes falsas, promos, regalos y ofertas).
Es muy importante que las aplicaciones se descarguen de sitios oficiales y que no se caiga en tomar decisiones precipitadas, ya que esto pondría en riesgo todo el capital invertido. Hay que ser prudentes y estar informados en todo momento.