Agentes de la Policía Nacional, en una operación conjunta con la Guardia Civil, han desarticulado una organización criminal internacional especializada en la comisión de estafas por el método de SIM swapping. Hay doce detenidos, en Benidorm (5), Granada (6) y Valladolid (1), como presuntos autores de más de 100 estafas en las que habrían obtenido más de 3.000.000 de euros de beneficio ilícito.
A los arrestados se les acusa de los delitos de estafa continuada y agravada, usurpación de identidad, blanqueo de capitales, falsedad documental, revelación de secretos y pertenencia a organización criminal. Los investigados habían creado cinco empresas mercantiles que utilizaban para blanquear el dinero proveniente de las estafas. Se han realizado dos registros en los que se han intervenido más de 20.000 euros en efectivo y una importante cantidad de joyas y relojes de alta gama, además de ordenadores y material informático.
Hay doce detenidos, en Benidorm (5), Granada (6) y Valladolid (1), comopresuntos autores de más de 100 estafas
El método utilizado para la estafa consta de varias fases;en una primera fase, los investigados se apoderaban de las claves de acceso alos portales de banca online de las diferentes entidades mediante técnicas de“phishing”, “malware” o “pharming”. Conseguidas las claves, los autoressolicitaban un duplicado de las tarjetas SIM de las diferentes víctimas,aportando a las empresas de telefonía móvil documentación falsa -en algunoscasos, incluso de personajes públicos- con intención de recibir los códigos deconfirmación de las transferencias fraudulentas que posteriormente realizaban.
Obtenidos esos códigos, realizaban las transferenciasfraudulentas desde las cuentas de las víctimas a cuentas de terceras personas,que les servían para canalizar el dinero. En otras ocasiones, tambiénsolicitaban préstamos preconcedidos o microcréditos a las entidades bancarias,con el fin de obtener mayor beneficio económico.
Todo ello se realizaba en un corto periodo de tiempo, entre una y dos horas; tiempo máximo en el que la víctima se percataba de que su teléfono había dejado de funcionar -ya que su tarjeta SIM estaba inactiva- debido a que ya se estaba operando con la nueva tarjeta duplicada. De esta manera, a cada perjudicado le sustraían de suscuentas bancarias cantidades que iban desde los 6.000 hasta los 137.000 euros,en uno de los casos.
La organización criminal contaba, entre sus miembros, connacionales de Italia, Rumanía, Colombia y España. Si bien los cabecillas de lamisma eran de origen napolitano y se habían asentado, desde principios del añopasado, en la localidad de Benidorm manteniendo un contacto muy estrecho con ungrupo mafioso de su localidad natal.
Blanqueo de las ganancias ilícitas obtenidas
Con el fin de blanquear las ganancias ilícitas obtenidas conlas estafas, los miembros de la organización habían creado un total de cincomercantiles con varias cuentas bancarias cada una. Todas ellas presentaban elmismo objeto social y domicilio, pero sin ningún tipo de actividad mercantil.
Dichas cuentas se nutrían de los ingresos en efectivorealizados por los miembros del grupo y, presuntamente, provenientes de lasestafas cometidas. Posteriormente, con ese dinero pagaban las nóminas a losempleados de las mencionadas empresas -ocho en total- que habrían llegado aEspaña desde Italia, donde eran dados de alta como trabajadores en la SeguridadSocial. De esta forma, abrían varias cuentas bancarias y luego regresaban denuevo a Italia, lugar donde presuntamente terminaba el recorrido del dineroestafado. Eran los propios cabecillas de la organización los que se encargabande ingresar el dinero en efectivo para luego operar directamente con lascuentas de los empleados retirando el dinero de forma presencial, o bientransfiriéndolo directamente a cuentas bancarias italianas.
Una vez identificados todos los miembros del grupo, y trasser detectados en la ciudad de Barcelona, se estableció un dispositivo policialque concluyó en la localidad de Benidorm con la detención de los líderes de laorganización criminal, interceptados en la salida del peaje. Tras el arresto delos cabecillas, se produjeron el resto de las detenciones en las localidades deGranada y Valladolid.
Intervenidos 20.000 euros y más de un centenar de tarjetas bancarias
Posteriormente, los agentes realizaron dos registros enBenidorm, en los que intervinieron más de 20.000 euros en efectivo, 2 vehículosde alta gama y una importante cantidad de joyas y relojes de gran valor.Además, localizaron varios ordenadores y numeroso material informático, entreel que destaca más de 100 tarjetas bancarias, 16 terminales móviles, numerosastarjetas SIM duplicadas y material para falsificar documentación personal.Asimismo, los investigadores han bloqueado las cuentas bancarias personales delos investigados y las de las mercantiles implicadas.
Los detenidos, cuyas edades están comprendidas entre los 22y los 53 años, han pasado a disposición judicial, ingresando cinco de ellos enprisión provisional. Si bien la investigación continúa abierta y los agentes nodescartan la aparición de más perjudicados.